Вы можете делать ставки на мировые валюты через брокерские счета форекс (иностранной валюты), покупая или продавая валютные пары, которые реагируют на экономические изменения во всем мире. Рынок форекс работает круглосуточно и без выходных, открываясь в воскресенье днем в США и закрываясь после того, как биржевые трейдеры завершат свои дела в пятницу днем. Объем валютной торговли огромен: по оценкам, в день совершается транзакция на 4 триллиона долларов, что больше, чем на мировых фондовых рынках или рынках облигаций.
Трейдеры Форекс открывают длинные и короткие позиции продажи по валютным парам, которые рассчитывают обменный курс между двумя формами законного платежного средства, такими как евро (EUR) и доллар США (USD). Длинная позиция открывает сделку, которая приносит прибыль при повышении обменного курса; короткая продажа приносит прибыль, когда цена снижается. В отличие от акций, трейдер не занимает деньги или ценные бумаги у брокера, чтобы открыть короткую позицию продажи, но ему, возможно, придется заплатить комиссию за пролонгацию.
Брокеры хранят ваши деньги на счете, стоимость которого меняется каждую ночь в ответ на ежедневные прибыли и убытки, и они обрабатывают комиссии, которые могут включать комиссии, доступ к советам экспертов и запросы на снятие средств. Некоторые брокеры скрывают свои графики комиссионных за счет юридического жаргона, глубоко пропитанного мелким шрифтом на веб-сайтах, что означает, что потенциальные клиенты должны сделать свою домашнюю работу, прежде чем открывать счет. Чтобы помочь вам избежать неприятных сюрпризов, вот подробный обзор того, как выбрать форекс-брокера.
Если вас заинтересовала статья, вы также можете обратить своё внимание на такой источник, как
avalon technologies .
Как выбрать брокера Forex
Выбор форекс-брокера требует, чтобы вы сначала выяснили, к какому типу инвестора вы относитесь и какие цели вы преследуете при инвестировании в валюту.
У каждого брокера, который предлагает форекс-инвестиции, есть свои преимущества и недостатки. Некоторые из наиболее важных вещей, которые следует учитывать, – это регулирование, уровень безопасности, обеспечиваемый этими компаниями, и комиссии за транзакции. Функции безопасности варьируются от брокера к брокеру. Некоторые брокеры имеют встроенные функции безопасности, такие как двухэтапная аутентификация, защищающая учетные записи от хакеров.
Многие брокеры форекс регулируются. Брокеры в США регулируются Национальной фьючерсной ассоциацией (NFA) и Комиссией по торговле товарными фьючерсами (CFTC). Форекс-брокеры также регулируются во Франции, Германии, Швейцарии, Австрии, Канаде и Великобритании. Однако не все брокеры регулируются, и трейдерам следует опасаться нерегулируемых фирм
Брокеры также различаются своими платформами, имеют разные минимальные требования к счетам и комиссии за транзакции. Прежде чем перейти на торговую платформу, вы можете создать бюджет для своей инвестиционной жизни. Выясните, сколько вы хотели бы инвестировать, сколько вы готовы платить за комиссионные и каковы ваши цели. При выборе подходящей платформы необходимо изучить множество факторов. Обязательно примите во внимание как можно больше, прежде чем принимать участие.
Понимание валютных пар Форекс
Прежде чем регистрировать учетную запись, важно знать основы торговли на Форекс, от валютных пар до пунктов, прибыли и не только.
Валютная пара сравнивает стоимость двух валют через соотношение числитель / знаменатель, при этом базовая валюта находится вверху, а валюта котировки – внизу. В валютной паре EUR / USD, самом популярном в мире торговом инструменте форекс, евро является базовой валютой, а доллар США – валютой котировки. Котировка EUR / USD показывает соотношение, которое примерно соответствует тому, что вы заплатите, если приедете в Париж и вам нужно будет обменять доллары на евро. В этом расчете доллар США равен 1,00 доллару, поэтому котировка «EUR / USD 1,23000» означает, что евро торгуется на 23% выше, чем доллар США.
Каждое соотношение указывается с точностью до двух-пяти знаков после запятой, а также имеет перевернутую версию, которая создает новую валютную пару, которая движется в противоположном направлении. Следуя нашему примеру, EUR / USD измеряет стоимость евро по отношению к доллару США, а USD / EUR измеряет стоимость доллара США по отношению к евро. Следовательно:
Если EUR / USD = 1,25000 / 1,00 = 1,25000
Тогда USD / EUR будет = 1,00 / 1,25000 = 0,80000.
Исторически сложилось так, что трейдеры в разных странах открывали длинные и короткие позиции с их местной валютой внизу (валюта котировки), но это изменилось после резкого роста популярности форекс в начале этого десятилетия. Сейчас большинство участников во всем мире торгуют валютной парой с наибольшим объемом. Самая популярная версия также, вероятно, будет иметь более узкий спред между ценой покупки и продажи, что снизит торговые издержки.
Форекс-трейдеры зарабатывают деньги на длинных позициях EUR / USD, когда соотношение увеличивается, и теряют деньги, когда оно падает. И наоборот, трейдеры зарабатывают деньги на коротких позициях EUR / USD, когда соотношение падает, и теряют деньги, когда оно растет. В то время как брокеры могут предлагать десятки валютных пар, четыре основных пары вызывают огромный торговый интерес:
EUR / USD – евро и доллар США
USD / JPY – доллар США и японская иена
GBP / USD – британский фунт стерлингов и доллар США
USD / CHF – доллар США и швейцарский франк
Пункты и прибыль
Котировки Forex отображают два соотношения: более высокую цену предложения и более низкую цену предложения. Последние два десятичных знака часто наносятся очень крупным шрифтом с наименьшим приращением цены, называемым пипсом (процент в пунктах). Прибыли и убытки рассчитываются по количеству пунктов, взятых или потерянных после закрытия позиции. Все позиции начинаются с небольшого убытка, потому что трейдеры должны покупать по цене спроса и продавать по цене предложения, при этом расстояние между двумя числами называется спредом.
Это нормальная рабочая процедура, потому что большинство форекс-брокеров не взимают комиссий или сборов за совершение сделок, вместо этого полагаясь на спред между ценой покупки и продажи в качестве основного источника дохода. Основные валютные пары обычно имеют более узкие спреды, чем второстепенные пары, но многие брокеры теперь предлагают фиксированные спреды, что означает, что они не будут расширяться и сокращаться в ответ на рыночные условия, даже если это в ваших интересах.
Трейдерам необходимо выбрать размер лота для своих валютных позиций. Лот означает наименьший доступный размер сделки для валютной пары. 100000 долларов считаются стандартным лотом в 100000 долларов при торговле долларом США и раньше были самой маленькой позицией, разрешенной у многих форекс-брокеров. Это изменилось с введением мини-лотов на 10 000 единиц (10 000 долларов при торговле долларами США) и микролотов на 1000 единиц (1000 долларов при торговле долларами США).
Чем больше размер единицы, тем меньше пипсов необходимо для получения прибыли или получения убытка. Вы можете увидеть, как это работает, в следующем примере, в котором обе сделки приносят одинаковую прибыль.
- Стандартный пункт EUR / USD = 0,00001
- Вы «зарабатываете» 1 пункт, покупая 100 000 евро / доллар США по цене 1,23000 и продавая по цене 1,23001.
- (0,00001 / 1,23000) x 100000 = 8,10 доллара США за пункт x 1 пункт = 8,10 доллара США прибыли
- Вы «зарабатываете» 10 пунктов, покупая $ 10 000 EUR / USD по цене 1,23000 и продавая по цене 1,23010.
- (0,00001 / 1,23000) x 10000 = 81 цент за пункт x 10 пунктов = 8,10 доллара США прибыли
Конечно, меч идет в обе стороны, потому что длинная или короткая сделка с большим размером юнита, движущимся против вас, приведет к убыткам быстрее, чем сделка с маленьким размером юнита. Это означает, что важно подробно изучить свое новое занятие, прежде чем вы начнете торговать реальными деньгами и развить навыки управления рисками, включая правильный размер позиции, периоды удержания и техники стоп-лосса. Бесплатные калькуляторы пунктов, которые широко доступны в Интернете, могут значительно помочь в решении этой задачи.
Что такое «маржа»?
Новые форекс-счета открываются как маржинальные, что позволяет клиентам покупать или продавать валютные пары с общим размером сделки, намного превышающим деньги, использованные для пополнения счета. Американские брокеры обычно позволяют физическим лицам открывать счета на сумму от 100 до 500 долларов, предлагая маржу до 50: 1 [2], обеспечивая значительное кредитное плечо – это еще один способ сказать, что размер вашей сделки будет больше, чем текущий баланс счета.
Например, счет в 500 долларов у брокера с маржой 50: 1 позволяет трейдеру делать длинные и короткие ставки на сумму до 25 000 долларов, что в 2,5 раза превышает размер мини-лота. Кредитное плечо может быть рискованным, поскольку оно позволяет уничтожить счета в одночасье, но высокая маржа имеет смысл, потому что валюты имеют тенденцию медленно двигаться в спокойные времена и несут небольшой риск дефолта, а это означает, что доллар или евро вряд ли упадут до нуля. Даже в этом случае волатильность валютной пары может возрасти до исторического уровня в периоды кризиса, как, например, резкие колебания курса британского фунта и евро в 2016 году после того, как британцы проголосовали за выход из Европейского союза.
В отличие от биржевых брокеров, форекс-брокеры не взимают проценты за использование маржи, но позиции, удерживаемые на ночь, будут сопровождаться кредитами или дебетами [4], определяемыми соотношением процентных ставок в валютах, составляющих пару. Общая стоимость сделки определяет кредит или дебет в этом расчете, а не только часть, превышающую остаток на счете. На простейшем уровне трейдер будет получать оплату каждую ночь, если держит длинную позицию в валюте с более высоким процентом, и будет платить каждую ночь, если держит длинную позицию в валюте с более низким процентом. Измените этот расчет при короткой продаже.
Советы по выбору форекс-брокера
Не торопитесь при поиске надежного форекс-брокера, чтобы убедиться, что ваши деньги и сделки будут обрабатываться надлежащим образом. Все американские форекс-брокеры должны зарегистрироваться в Национальной фьючерсной ассоциации (NFA), саморегулируемом государственном органе, призванном обеспечить прозрачность.
Безопасность ваших средств и личной информации важнее, чем любые другие соображения, когда вы открываете счет на Форекс, потому что брокеры могут быть взломаны или обанкротиться. В отличие от биржевых маклеров, средства клиентов которых защищены Корпорацией по защите инвесторов в ценные бумаги (SIPC), если брокерская компания закрывается, американские форекс-брокеры не обеспечивают защиты счетов. Хуже того, форекс-брокер может восстановить больше, чем баланс вашего счета в судебном порядке, если он не предлагает защиту от отрицательного баланса, которая обещает, что вам не потребуют больше денег, чем баланс вашего счета, если позиция выйдет из строя.
Требования к нормативному капиталу существенно выросли после финансового кризиса 2008 года, но это не остановило волну банкротств 2015 года, когда швейцарский франк рухнул в одночасье. На многих учетных записях отрицательный баланс упал за считанные минуты, что, возможно, повлекло за собой дополнительную ответственность, в то время как оставшиеся в живых потеряли все при закрытии брокера. Вывод из этой ужасной ситуации: потенциальные клиенты должны придерживаться самых уважаемых брокерских компаний, предпочтительно тех, которые связаны с крупным банком или известным финансовым учреждением.
Индустрия форекс США использует категории «представляющий брокер» и «белая этикетка» для продвижения своих услуг и развития своего бизнеса. Представляющий брокер означает меньшую операцию, которая направляет клиентов к крупному брокеру в обмен на скидки или другие стимулы. В рамках white label небольшая компания проводит ребрендинг торговой платформы крупного брокера, позволяя крупной компании выполнять сделки в фоновом режиме. Обе методики могут увеличить операционные расходы, побуждая эти предприятия расширять спреды между покупателями и покупателями и увеличивать комиссии.
Прежде чем давать брокеру какие-либо деньги, ознакомьтесь с его процедурами пополнения и вывода средств. Некоторые требуют длительных периодов ожидания, пока вы не сможете торговать при пополнении счета чеками или электронным переводом, в то время как другие будут взимать огромную комиссию при снятии средств или закрытии счета. Закрытие счета, в частности, может вызвать стресс, когда брокер заставляет вас заполнять длинные формы, проходить опросы или разговаривать с представителем, пытающимся изменить ваше мнение. Также может потребоваться до недели или больше, чтобы вернуть деньги за менее авторитетные операции.
Служба поддержки клиентов должна обеспечивать легкий доступ к справочной и торговой столам через чат, телефон и электронную почту. Ищите круглосуточное покрытие, то есть вы можете связаться с брокером в любое время с полудня воскресенья до полудня пятницы в Соединенных Штатах. Перед пополнением счета проверьте, насколько быстро брокер отвечает на ваши вопросы, открыв интерфейс чата и позвонив по номеру телефона, чтобы узнать, сколько времени вам придется ждать ответа представителя клиента.
